一、基本案情

2022年，某詐騙團(tuán)伙冒充國內(nèi)知名證券公司（如“XX證券”）及其工作人員，通過電話、短信、社交軟件等渠道聯(lián)系投資者，謊稱可提供“高收益內(nèi)幕股票”“私募基金認(rèn)購”或“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品”。詐騙分子偽造證券公司營業(yè)執(zhí)照、員工工牌，甚至搭建虛假交易平臺(tái)，誘導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)賬至私人賬戶。

詐騙流程：

1.精準(zhǔn)篩選目標(biāo)：通過非法渠道獲取投資者信息，針對(duì)有炒股經(jīng)歷或理財(cái)需求的人群。

2.偽造身份：使用與正規(guī)證券公司相似的名稱（如“XX證券投資部”），偽造官網(wǎng)、APP。

3.高利誘惑：承諾“漲停板股票”“保底收益20%”，要求投資者繳納“會(huì)員費(fèi)”“保證金”。

4.資金轉(zhuǎn)移：投資者轉(zhuǎn)賬后，詐騙分子以“系統(tǒng)升級(jí)”“繳納稅費(fèi)”為由拖延提現(xiàn)，最終失聯(lián)。

該案涉及全國多地，涉案金額超3000萬元。經(jīng)警方偵破，犯罪團(tuán)伙被抓獲，但大部分資金已被轉(zhuǎn)移洗錢，追回難度大。

二、裁判結(jié)果

1.罪名認(rèn)定：主犯李某等構(gòu)成詐騙罪（《刑法》第266條）、非法經(jīng)營罪（《刑法》第225條）。

2.量刑依據(jù)：冒充金融機(jī)構(gòu)，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大；

未經(jīng)批準(zhǔn)從事證券業(yè)務(wù)，擾亂金融市場秩序。

3.判決結(jié)果：主犯李某被判處有期徒刑12年，并處罰金100萬元；其余從犯分別判處3-8年有期徒刑。

三、違規(guī)行為分析

1.假冒正規(guī)機(jī)構(gòu)：冒用證券公司名稱、LOGO，偽造金融牌照，騙取投資者信任。

2.虛構(gòu)金融產(chǎn)品：編造“內(nèi)幕消息”“高收益私募”等不存在的投資機(jī)會(huì)。

3.資金脫離監(jiān)管：要求投資者向個(gè)人賬戶或空殼公司轉(zhuǎn)賬，而非證券公司對(duì)公賬戶。

4.非法薦股收費(fèi)：以“會(huì)員費(fèi)”“咨詢費(fèi)”名義收費(fèi)，違反《證券法》關(guān)于投顧業(yè)務(wù)的規(guī)定。

四、識(shí)別假冒證券公司的技巧

1.核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)：通過中國證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)（www.chnqida.com）或證券業(yè)協(xié)會(huì)（www.sac.net.cn）查詢證券公司及從業(yè)人員信息。正規(guī)證券公司不會(huì)通過個(gè)人微信、QQ等非官方渠道聯(lián)系客戶。

2.警惕“穩(wěn)賺不賠”承諾：證券投資具有風(fēng)險(xiǎn)，任何承諾“保本高收益”的均為詐騙。

3.查驗(yàn)對(duì)公賬戶：證券公司資金往來必須通過公司賬戶，若對(duì)方提供個(gè)人賬戶，應(yīng)立即停止交易。

4.識(shí)別虛假平臺(tái)：假冒APP通常無法在官方應(yīng)用商店下載，或界面粗糙、功能不全。

5.舉報(bào)方式：發(fā)現(xiàn)可疑行為，可向證監(jiān)會(huì)12386熱線或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

五、案例警示

1.投資者應(yīng)選擇正規(guī)渠道：通過證券公司官網(wǎng)、官方APP或營業(yè)部辦理業(yè)務(wù)，切勿輕信陌生來電、短信推薦。

2.加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)：不隨意泄露身份證、銀行卡、證券賬戶等信息。

3.學(xué)習(xí)金融常識(shí)：了解《證券法》規(guī)定，明確證券公司不得代客理財(cái)、不得承諾收益。

謹(jǐn)記：凡是以證券公司名義要求轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶的，100%是詐騙！

（案例來源：新疆證券期貨業(yè)協(xié)會(huì) 世紀(jì)證券新疆分公司提供）