江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司:

我局對你行的基金銷售業(yè)務(wù)進行了現(xiàn)場檢查。經(jīng)查,你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題:

一、制度建設(shè)方面,未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險監(jiān)測機制。

二、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面,現(xiàn)有制度未對代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組予以明確,由授信審查委員會代為履職,成員未包括合規(guī)人員;部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格;未將投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系;未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突,并完善利益沖突防范機制。

三、信息報送方面,反洗錢報備落實不到位。

以上事實有《關(guān)于江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)場檢查事實確認書》、我局執(zhí)法人員在現(xiàn)場檢查中收集的證據(jù)證明。

上述行為違反《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第三十條第一款、三十一條第一款,《關(guān)于實施〈公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2020〕58號)第十五條、第十七條第一款、第二十五條,《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第202號)第二條、第十條、第十二條、第十六條的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會令第175號)第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》(證監(jiān)會令第202號)第十七條的規(guī)定,我局決定對你行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。你行應(yīng)對上述問題進行整改,并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報告,我局將視情況進行檢查驗收。

如果對本監(jiān)督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請,也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。                              

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