無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司:

我局對(duì)你行的基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查,你行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題:

一、制度建設(shè)方面,有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際及時(shí)更新。

二、業(yè)務(wù)規(guī)范方面,未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等,未對(duì)代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;通過互聯(lián)網(wǎng)對(duì)部分代銷基金產(chǎn)品開展宣傳推介過程中,未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強(qiáng)統(tǒng)一管理,實(shí)施留痕和監(jiān)控;個(gè)別基金銷售網(wǎng)點(diǎn)未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

三、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面,合規(guī)風(fēng)控人員未對(duì)新引入代銷產(chǎn)品及其管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審查;未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系;負(fù)責(zé)對(duì)代銷基金業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品實(shí)行準(zhǔn)入審批的委員會(huì)成員中未包括合規(guī)人員;未審慎評(píng)估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突,并完善利益沖突防范機(jī)制。

四、信息報(bào)送方面,未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料;未按規(guī)定報(bào)送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報(bào)告;反洗錢報(bào)備落實(shí)不到位。

以上事實(shí)有《關(guān)于無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書》、我局執(zhí)法人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中收集的證據(jù)證明。

上述行為違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第二十五條、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第一款、第三十一條第一款,《關(guān)于實(shí)施〈公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào))第六條、第十五條、第十六條,《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第195號(hào))第十一條、第五十六條第一款第三項(xiàng),《基金行業(yè)人員離任審計(jì)及審查報(bào)告內(nèi)容準(zhǔn)則》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕20號(hào))第十條,《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第二條、第十條、第十二條、第十六條的規(guī)定。

依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第五十三條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第202號(hào))第十七條的規(guī)定,我局決定對(duì)你行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。你行應(yīng)對(duì)上述問題進(jìn)行整改,并于收到本決定之日起30天內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告,我局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

如果對(duì)本監(jiān)督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng),也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間,上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

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