近年來(lái)，隨著金融創(chuàng)新產(chǎn)品的不斷推出和金融服務(wù)模式的不斷更迭,，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問(wèn)題日益復(fù)雜和隱蔽,。

我國(guó)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作已經(jīng)邁入“大消保”的全新歷史階段,。在此形勢(shì)下,，銀行、保險(xiǎn),、證券,、基金、期貨等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)紛紛積極作為,，全力構(gòu)筑起保障金融消費(fèi)者權(quán)益的堅(jiān)固防線(xiàn),。

廣東省是我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展最活躍的地區(qū)之一，多項(xiàng)指標(biāo)長(zhǎng)期領(lǐng)跑全國(guó),，積累了資本市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展的“廣東經(jīng)驗(yàn)”,。金融監(jiān)管部門(mén)如何深刻把握資本市場(chǎng)工作的政治性、人民性,，堅(jiān)守服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的天職,，樹(shù)牢金融為民的理念，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更高質(zhì)量,、更有效率的金融服務(wù),？

值此“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”來(lái)臨之際，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)廣東監(jiān)管局（下稱(chēng)“廣東證監(jiān)局”）方面接受了南方財(cái)經(jīng)全媒體記者專(zhuān)訪(fǎng),。

    “民有所呼,、我有所應(yīng)”構(gòu)建廣東大消保格局

南方財(cái)經(jīng)：廣東證監(jiān)局在健全完善投資者保護(hù)工作機(jī)制方面的思路是怎樣的？如何推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè),？

廣東證監(jiān)局：根據(jù)黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革要求,，廣東證監(jiān)局認(rèn)真做好投資者保護(hù)職責(zé)劃轉(zhuǎn)和銜接工作，與廣東金融監(jiān)管局,、廣東省地方金融管理局等部門(mén)共同建立金融消費(fèi)者保護(hù)和投資者保護(hù)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制,，構(gòu)建轄區(qū)“大消保”格局,，在強(qiáng)化上市公司現(xiàn)金分紅,、股票回購(gòu)，加大投資者損失救濟(jì)力度、推動(dòng)調(diào)解和訴訟機(jī)制落地等方面均推出了具體舉措,。

廣東證監(jiān)局突出以投資者為本,，始終堅(jiān)持走群眾路線(xiàn)，積極回應(yīng)投資者維權(quán)難點(diǎn),，做到“民有所呼,、我有所應(yīng)”。強(qiáng)化信訪(fǎng)訴求前端分類(lèi)處理,，堅(jiān)持把矛盾化解在基層,、調(diào)解挺在前面，壓實(shí)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體責(zé)任,，推動(dòng)“事心雙解”,。2024年，廣東證監(jiān)局累計(jì)處理信訪(fǎng)訴求4000余件,，推動(dòng)糾紛雙方和解300余件,，涉及金額近500萬(wàn)元，受到廣泛好評(píng),。

在推動(dòng)粵港澳大灣區(qū)消保一體化建設(shè)方面,，廣東證監(jiān)局持續(xù)深化與香港證監(jiān)會(huì)在跨境監(jiān)管執(zhí)法、干部交流培訓(xùn)等方面協(xié)作,，支持市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體面向香港,、澳門(mén)投資者開(kāi)展投教活動(dòng)，圍繞“跨境理財(cái)通”等創(chuàng)新試點(diǎn)開(kāi)展重點(diǎn)知識(shí)普及,，助力提升粵港澳大灣區(qū)社會(huì)公眾金融素養(yǎng),。

南方財(cái)經(jīng)：廣東證監(jiān)局應(yīng)該如何響應(yīng)和貫徹新“國(guó)九條”有關(guān)投資者教育和保護(hù)工作方面的指示精神？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局深刻認(rèn)識(shí)到保護(hù)投資者是資本市場(chǎng)監(jiān)管工作政治性,、人民性的直接體現(xiàn),，將投資者保護(hù)貫穿于制度建設(shè)和監(jiān)管執(zhí)法的全流程各方面。

一是貫徹落實(shí)新“國(guó)九條”關(guān)于加大行政,、民事,、刑事立體化追責(zé)力度的要求。去年以來(lái),，首單“行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾+先行賠付”案順利實(shí)施,，投資者獲賠10.86億元；首單投保機(jī)構(gòu)股東代位訴訟終審勝訴,，有效懲治上市公司大股東資金占用亂象,；指導(dǎo)某上市公司國(guó)資股東對(duì)公司資金占用方提起股東代位訴訟，推動(dòng)轄區(qū)首例普通代表人訴訟進(jìn)入審理階段,為投資者權(quán)益保護(hù)提供了更多“廣東經(jīng)驗(yàn)”,。

二是貫徹落實(shí)新“國(guó)九條”關(guān)于強(qiáng)化上市公司現(xiàn)金分紅監(jiān)管，推動(dòng)上市公司提升投資價(jià)值的要求。督促引導(dǎo)上市公司制定積極穩(wěn)定的分紅政策,，2024年,，轄區(qū)371家上市公司現(xiàn)金分紅1115億元，股息支付率57%,，高出全國(guó)平均水平19個(gè)百分點(diǎn),。支持引導(dǎo)198家次上市公司或主要股東發(fā)布回購(gòu)增持計(jì)劃，金額上限超200億元,。

    全面落實(shí)監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”,、有棱有角要求

南方財(cái)經(jīng)：在打擊資本市場(chǎng)違法行為,落實(shí)“零容忍”方針營(yíng)造良好市場(chǎng)環(huán)境等方面，廣東證監(jiān)局做了哪些工作,？

廣東證監(jiān)局：廣東證監(jiān)局堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管執(zhí)法“長(zhǎng)牙帶刺”,、有棱有角要求，從嚴(yán)打擊財(cái)務(wù)造假,、資金占用,、操縱市場(chǎng)等各類(lèi)違法違規(guī)行為。去年以來(lái),，作出行政處罰決定書(shū)49份,，處罰金額2.38億元，對(duì)達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)的案件及時(shí)建議刑事移送,。嚴(yán)厲打擊非法證券活動(dòng),，首次對(duì)私募基金經(jīng)理擅自開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)作出行政處罰，與公安機(jī)關(guān)多次開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng),，推動(dòng)刑事立案6件,，抓捕犯罪嫌疑人22名，涉案金額超5000萬(wàn)元,。

近期,，我們聯(lián)合公安機(jī)關(guān)查辦了一宗新型非法薦股案件。某公司與證券從業(yè)人員合作,，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)引流,，提供股票分析指導(dǎo)，并要求投資者高價(jià)購(gòu)買(mǎi)“贊助商”酒水以牟利,。廣東證監(jiān)局迅速開(kāi)展核查工作,，通過(guò)約談走訪(fǎng)、調(diào)取銀行交易流水等手段,，查清違法事實(shí),，并移送公安機(jī)關(guān)，成功抓獲犯罪嫌疑人15人,，涉案金額約3300萬(wàn)元,。

南方財(cái)經(jīng)：在防范化解資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),，服務(wù)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展方面，廣東證監(jiān)局做了哪些重要工作,？有哪些好的經(jīng)驗(yàn)和案例可以分享,？

廣東證監(jiān)局：防控風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。廣東證監(jiān)局堅(jiān)持系統(tǒng)觀(guān)念和底線(xiàn)思維,，常態(tài)化開(kāi)展轄區(qū)資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)隱患排查,，落實(shí)好對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警,、早暴露,、早處置的“四早”要求，妥善處置上市公司退市和可轉(zhuǎn)債違約風(fēng)險(xiǎn),，化解緩釋民營(yíng)房企債券違約風(fēng)險(xiǎn),，私募基金風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模持續(xù)收斂，“偽私募”“偽金交所”等風(fēng)險(xiǎn)得到有效遏制,。

同時(shí),，廣東證監(jiān)局與廣東省委金融辦、廣東金融監(jiān)管局等建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制,，增強(qiáng)處置化解資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的工作合力,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭防控、早期糾正和綜合治理,。

    踐行“負(fù)責(zé)任金融”理念推動(dòng)全鏈條投教服務(wù)

南方財(cái)經(jīng)：近年來(lái),“負(fù)責(zé)任的金融”在全球范圍受到廣泛關(guān)注,。金融機(jī)構(gòu)要做好哪些事情，才能真正踐行金融為民,？

廣東證監(jiān)局：保護(hù)投資者合法權(quán)益是金融機(jī)構(gòu)踐行“負(fù)責(zé)任的金融”理念的必然要求,。金融機(jī)構(gòu)是開(kāi)展投資者保護(hù)教育的一線(xiàn)窗口和前沿陣地，更應(yīng)該積極踐行金融為民理念,，不斷提升為投資者提供優(yōu)質(zhì)專(zhuān)業(yè)服務(wù)的能力,，為推動(dòng)資本市場(chǎng)健康發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

證券基金期貨行業(yè)機(jī)構(gòu)要踐行好中國(guó)特色金融文化“五要五不”,，切實(shí)擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任,。一方面，回歸行業(yè)本源,，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)所長(zhǎng),，為投資者提供更多元、更適配的產(chǎn)品,，創(chuàng)造長(zhǎng)期收益,，以高質(zhì)量的專(zhuān)業(yè)服務(wù)助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展；另一方面,，建立健全完善有效的投資者保護(hù)機(jī)制,，妥善處理投資者訴求,，推動(dòng)投資者教育與業(yè)務(wù)深度融合，幫助投資者樹(shù)立理性投資,、價(jià)值投資,、長(zhǎng)期投資的理念。

南方財(cái)經(jīng)：展望未來(lái),，廣東證監(jiān)局將在哪些領(lǐng)域持續(xù)創(chuàng)新，推動(dòng)投資者保護(hù)及教育工作向好發(fā)展,？

廣東證監(jiān)局：我們將持續(xù)做好資本市場(chǎng)監(jiān)管本職工作,，立足新一輪資本市場(chǎng)全面深化改革政策落地，努力營(yíng)造更好的市場(chǎng)生態(tài),。

一是以強(qiáng)監(jiān)管防風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)建投保新格局,。繼續(xù)圍繞新“國(guó)九條”提出的投資者保護(hù)制度框架，增強(qiáng)資本市場(chǎng)內(nèi)在穩(wěn)定性,，切實(shí)提高上市公司質(zhì)量,，遏制資本市場(chǎng)違法違規(guī)行為，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn),，不斷提升投資者的獲得感和安全感,。

二是充實(shí)投資者維權(quán)救濟(jì)“工具箱”。健全維權(quán)救濟(jì)機(jī)制,，推動(dòng)更多更有效的投資者保護(hù)實(shí)踐在轄區(qū)落地,。加強(qiáng)訴調(diào)對(duì)接，推廣示范判決,、股東代位訴訟等機(jī)制,，暢通證券期貨糾紛多元化解渠道，提升投資者維權(quán)便利度,、降低維權(quán)成本,。

三是推動(dòng)投資者教育服務(wù)“全鏈條”。創(chuàng)建轄區(qū)投教品牌,，壯大投資者教育工作力量,。結(jié)合投資者實(shí)際需求，推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體在投資理財(cái)全流程中嵌入投教服務(wù)陪伴,，聚焦高風(fēng)險(xiǎn)群體做好風(fēng)險(xiǎn)提示,，不斷增強(qiáng)投資者的自我保護(hù)能力。